Astrid Stubenvoll

Zertifizierte Fondsberaterin (EAFP)
Zertifizierte ETF-Expertin (ETF-Academy)
Zertifizierte Erbschaftsplanerin (EAFP)

DIE FONDSBERATERIN

"Wer Risiken scheut, der streut."

So kann man vereinfacht die Anwendung der Erkenntnisse mehrerer Nobelpreisträger der Finanzwissenschaft zur Vermögensanlage zusammenfassen.

Offene Investmentfonds für Privatanleger

Die von mir betreuten Depots werden ausschließlich mit dem Finanzprodukt „Offene Investmentfonds“ geführt.

Offene Investmentfonds sind ein gesetzlich geschütztes Sondervermögen, sie unterliegen einer gesetzlichen Pflicht zur Risikostreuung und sind täglich für Käufe und Verkäufe verfügbar. Man nennt sie auch Publikumsinvestmentvermögen, da sie von jedermann erworben werden dürfen.

In einem Investmentfonds bündelt eine Kapitalgesellschaft das Geld einzelner Anleger und legt es in verschiedenen Vermögenswerten an – zum Beispiel in Aktien, Zinspapieren und Immobilien. In einem Fonds befinden sich somit eine Vielzahl von Wertpapieren. Der Anleger erwirbt daran einen Miteigentumsanteil und einen Anspruch auf einen anteiligen Ertrag.

Die geläufigsten Formen sind Aktienfonds, Rentenfonds, Immobilienfonds, Geldmarktfonds sowie gemischte Fonds, sog. Multi Asset Income Fonds.

Durch diese hohe Streuung an Wertpapieren von z.B. 1.000 bis 3.000 Wertpapieren innerhalb eines Fonds minimiert sich das Risiko bereits deutlich gegenüber dem von z.B. Einzelaktien, die jeweils dem vollem Kursrisiko unterliegen. Wenn nun bis zu 20 Fonds mit mehreren tausenden von Wertpapieren in einem Kundendepot verankert sind, kann das Risiko immer weiter reduziert werden.

Die Anlagegelder des Fonds werden von einem professionellen Team erfahrener Fondsmanager verwaltet. Jeder Investmentfonds hat fest definierte Anlagerichtlinien und Anlageziele, an die sich das Management halten muss.

Das Vermögen wird auf den Namen des Anlegers bei einer Fondsbank angelegt und ist getrennt vom Vermögen der Fondsgesellschaft. Ein Fonds hat volle Transparenz und legt einen Halbjahresbericht sowie einen Rechenschaftsbericht auf. Jeder Anleger erhält die wesentlichen Anlegerinformationen und einen Verkaufsprospekt.

Es herrscht Insolvenzschutz und Schutz vor Veruntreuung. Unter allen Finanzprodukten genießen Investmentfonds zudem den höchsten rechtlichen Schutz. Nicht zuletzt deshalb werden sie weltweit auch von den großen Pensionsfonds eingesetzt.

 

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