Oftmals sind die Gebühren für den Kauf und das Halten von Investmentfondsanteilen für den Privatanleger nicht ohne Weiteres zu durchblicken.
Mein Anspruch ist es, die Kosten der Anlageberatung bereits im Vorfeld transparent aufzuzeigen.

Als freie und unabhängige Beraterin arbeite ich mittels eines Serviceentgeltes, welches direkt vom Anleger entrichtet wird und mit einer Serviceentgeltvereinbarung durch die Fondsbank an den Berater weitergeleitet wird.

Für die langfristige Betreuung eines Depots mit passiven Indexfonds werde ich direkt und ausschließlich durch den Kunden vergütet. Dadurch bin ich frei in der bestmöglichen Auswahl von passiven Investmentprodukten und auch frei von Interessenkonflikten.

Das Serviceentgelt beträgt 1,0 % p.a. zzgl. jeweiliger gesetzlicher Umsatzsteuer gerechnet auf den Durchschnittswert der jeweils gehaltenen Finanzanlagen.

Die für den Privatanleger anfallenden Transaktionsgebühren der Fondsbank für den Kauf, Verkauf und Tausch von Finanzanlagen, sowie mögliche Verwahrentgelte und Kosten für z.B. für Portfoliolösungen inklusive regelmäßiges Rebalancing, werden als Bestandteil des vereinbarten Serviceentgelts von mir gegenüber der Fondsbank übernommen.

Es fallen somit keine weiteren Kosten an, die im Zusammenhang mit Kauf, Verkauf oder dem Halten von Investmentfondsanteilen entstehen.

Ab einem Anlagevolumen von 50.000 Euro übernehme ich zusätzlich die Depotführungsgebühren des Anlegers, welche von der Fondsbank in Rechnung gestellt werden würde.

Jeder Investmentfonds hat bestimmte interne Produktkosten. Diese sind in den täglichen Anteilspreisen bereits enthalten. Diese Kosten können den gesetzlich vorgeschriebenen „Wesentlichen Anlegerinformationen“ (Basisinformationsblatt, KID) entnommen werden.

Bei den von mir empfohlenen passiven Indexfonds belaufen sich die Kosten im Durchschnitt auf nur 0,35 %.
Damit sind sie deutlich günstiger als z.B. aktiv gemanagte Fonds und bewegen sich auf dem Niveau von ETFs.

Für die hierfür verwendeten aktiv gemanagten Fonds erhalte ich in der Regel neben dem Serviceentgelt eine zusätzliche Bestandsvergütung von den jeweiligen Fondsgesellschaften, die in der Höhe variiert. Deren Höhe wird in der gesetzlichen Kostenvorabinformation vorab ausgewiesen.